תכנון כלכלי לטווח הקצר ולטווח הארוך הוא כלי המספק היערכות לתקופות ולסיטואציות שונות בחיים, מסייע בהגשת מטרות ויעדים ומסייע לצלוח אירועים צפויים ובלתי צפויים, ומעניק פתרונות לצרכים הדינמיים של זוגות, משפחות ויחידים.
לאחר שנים ארוכות בהן מקובל היה לשחוק את כספי החיסכון במסגרת החיסכון בבנק, חלקים נרחבים בציבור בחרו לתכנן את עתידם וביטחונם הפיננסי באמצעות פוליסות חיסכון בחברות הביטוח.
סוכנות הביטוח אקורד מעמידה לרשות מבוטחיה צוות מומחים פיננסיים המסייעים בייעוץ, תכנון ובניית תיק פוליסות לחיסכון לכל מטרה, תוך מיצוי הטבות מס, התאמת נזילות על פי צורך ושילוב בין פתרונות מיטביים ומשתלמים בהתאמה אישית.
על פניו, פוליסות חיסכון מציעות יתרונות והטבות ללקוח הגוברות על יתרון החיסכון בבנק. יחד עם זאת, חשוב לבדוק כל מקרה לגופו: סכום החיסכון בבנק, קיום עלויות משיכה מוקדמת, היקף הריבית, אל מול מאפייני פוליסת החיסכון המיועדת.
בראש כל אפיק חיסכון להשקעה המנוהל בסוכנות אקורד, עומד מנהל השקעות מוסמך ובעל ניסיון, אשר מביא ידע נרחב בשוק ההון, וכלים מתקדמים לניתוח מידע ותחזיות, לביצוע ההשקעות בצורה אחראית, זהירה ולמיקסום התשואה עבור לקוחותינו.
בחירת פוליסת בחשבון צריכה להביא בחשבון את סכום ההשקעה, האיתנות הפיננסית של הלקוח ומטרות ההשקעה, תוך בחינת אפיקים ומסלולים על בסיס סף כניסה, אסטרטגיית השקעה וביצועים קודמים.
פוליסות החיסכון וההשקעה המובנות והעצמאיות אינן כוללות הטבת מס. פוליסות חיסכון לגיל פרישה דוגמת ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל לתגמולים וגם קרן השתלמות, מעניקות לחוסכים הטבות מס בהתאם לתקרות הפקדה הקבועות בחוק.
אקורד סוכנות לביטוח בע״מ
רחוב השקמה 2, ת.ד. 18, אזור.
03-6257555 טלפון: 9003*
info@accord-ins.com
Copyright MOZOM DESIGN 2023, All Rights Reserved
