ניהול תיקי השקעות והשקעות אלטרנטיביות

ניהול תיקי השקעות הוא מקצוע אשר דורש מומחיות בשוק ההון, היכרות מעמיקה עם אפיקי ההשקעות הרבים והדינמיים בשוק, יכולת ניתוח נתונים והנפקת תחזיות ברמת דיוק גבוהה ושימוש בכלים מתקדמים לשמירה על עדכנות מקצועית, סריקת מידע רחבה ויכולת קבלת החלטות ותגובה מהירה.

בשוק ההון פועלים שני בעלי תפקידים עיקריים בתחום ההשקעות:

• יועץ השקעות– מומחה השקעות בעל ידע, מקצועיות והסמכה, המספק ללקוחות ייעוץ בנוגע להשקעות שונות, חשיפה למידע, חוות דעת ותחזיות, בהתאם לתחומי ההשקעה והמומחיות שלו. יועצי השקעות פועלים במסגרת שירות הבנקים, כמו גם באופן פרטי. קבלת ההחלטות ויישום ההשקעות מתבצעת על ידי הלקוח בעל ההון.

•  מנהל תיק השקעות– מומחה השקעות הפועל מטעם חברות ביטוח, בתי השקעות או במסגרת עצמאית, בעל רישיון והסמכה מטעם הרשות לניירות ערך, אשר מבצע השקעות עבור לקוחות, מנהל את תיק ההשקעות על פי אסטרטגיית השקעה מוסכמת, עבור הלקוחות. מנהל תיק השקעות פועל במסגרת תגמול מפוקחת המבוססת על אינטרסים משותפים עם הלקוח, ותוך חובת התנהלות אחראית, שקיפות וגיוס כל האמצעים העומדים לרשותו, לטובת הלקוח

אפיקי החיסכון הרבים המוצעים על ידי חברות הביטוח, פועלים במבנה של תיק השקעות, כאשר כספי החיסכון של המוטבים בתכניות, מנוהלים ומושקעים בשוק ההון ובהשקעות אלטרנטיביות אחרות, במטרה להגדיל את ההון בתכנית ולגרוף תשואה בעבור החוסכים.